杭州30亿量化私募跑路，信托公司跟着遭殃，买私募产品要注意啥？

近日，“杭州30亿量化私募跑路”事件搅得金融圈风声鹤唳。

据报道，老牌百亿私募基金华软新动力“踩雷”，一些信托公司也跟着遭殃。

华软新动力在网站和公众号上表示，因汇盛私募发生违约行为导致兑付困难，公司将持续向相关基金产品的投资人进行信息披露，并针对汇盛私募以及相关环节采取法律手段，尽最大努力实现投资人的合法权益。

截至目前，“杭州30亿量化私募跑路”还在发酵，也引起了监管关注。据报道，也有一些信托公司卷入其中。

由于私募基金具有高度定制化特性，投资目标更加灵活，很多信托公司都会和主动管理能力较强的私募合作。

留给投资者的疑问是，私募基金的资金是如何监管的？如何避免此类情况？

在私募行业，一些产品通过多层嵌套结构增加了其投资组合的复杂性和隐蔽性，使得资金真实投向难以被追踪。

今年以来，监管部门持续完善相关法律法规，明确私募证券投资基金不得多层嵌套，筑牢制度篱笆。2023年4月底，中国证券投资基金业协会发布的《私募证券投资基金运作指引（征求意见稿）》提出，私募证券投资基金架构应当清晰、透明，不得通过设置复杂架构、多层嵌套等方式规避监管要求。

对于投资者而言，选购私募产品时，一定要了解私募基金管理人，了解产品投向和合同相关细节，并关注基金运作情况。

上海博和汉商律师事务所高级合伙人朱旭望律师指出，金融消费者应当根据自己的情况，充分了解拟投资的私募基金产品分类，合理选择参与的目标市场进行资产配置。

在风险评级方面，根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金募集时需要对投资人和私募基金产品进行风险评级，只有风险评级相匹配才可进一步认购。尤其值得注意的是，监管部门严禁任何私募基金的销售方或募集方承诺保本或固定收益。

金融消费者若遇到承诺保本或固定收益、认可拆分购买私募基金份额、未要求金融消费者提供合格投资人认定相关材料或未进行风险评级也未告知产品风险评级的，则应立刻警醒，避免选择违规操作的私募基金管理人以防资金受到损失。

无论私募基金产品属于证券类还是股权类产品，相应的管理人都应履行信息披露义务，具体披露信息根据产品类别略有不同。

对于证券类产品，产品净值是产品运营情况的直接体现，根据基金合同的约定可能会存在警戒线和平仓线两个重要概念。证券类私募基金产品的管理人应定期对产品净值进行披露，如遇产品净值触及警戒线和平仓线，应及时向投资人报告并沟通解决方案。对于股权类产品，金融消费者同样应当根据私募基金产品的季报、半年报和年报了解私募基金产品的运营情况。

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